接到银行反洗钱调查会有什么后果

接到银行反洗钱调查会有什么后果

1.通常情况下，若被银行怀疑洗钱，会面临两个后果：第一是受到监管；第二是名下银行账户有可能被冻结。被银行怀疑洗钱的话，可以把转账原因给银行说清楚，只要都是合理转账，说清楚就没问题了。2.如果接到市人民银行的反洗钱调查，一般已经立案。3.如果接到的是商业银行反洗钱调查，只是为了确认是否是本人办理业务，或者让你补齐个人身份信息。4.如果被银行怀疑个人账户存在洗钱的嫌疑，首先会立即冻结该账户，经核实后，确实存在洗钱行为的，除了没收违法所得以外，情节严重的，还会面临被拘役或被判有期徒刑等处罚。 5.被银行怀疑洗钱的话，我们可以把转账原因给银行说清楚，只要都是合理转账，说清楚就没问题了。一般来说，当客户账户活动异常，而且发生大规模资金交易或大规模账户转账的时候，银行就会怀疑该客户存在洗钱行为。拓展资料：洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，还对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。被认定为洗钱罪，不仅被罚款，还要负上刑事责任。一般而言，如果大额存款进行相对应的业务转账的话，超过10万元以上是系统会自动触发相对应的反洗钱预警系统。这是银行内部连接央行反洗钱系统的一个初步预警，但是在这个过程中并不影响我们的转账。银行系统只是会把你的转账记录和转账的账户进行一个上报核查。如果发现你所转账的金额和相对应的转账账户并没有任何问题的话，那么就不会有进一步的后续系统跟进。但相反，如果你所转账的金额额度和相对应的转账账户出现了相对应的问题，那么后台就会把异常的数据上报给处理机构。过上一段时间就会有某某地的经侦办，或者某某地的经侦大队工作人员联系你，在这个时候你会发现自己的账户已经被司法冻结。